Cómo funciona la asesoría de presupuesto familiar

Antes de la primera sesión

Tras aceptar la propuesta te enviamos una plantilla para anotar tus ingresos y gastos de los últimos 2 o 3 meses. Puedes copiarlos de tu app del banco o de tus extractos, agrupados por categorías. No hace falta incluir números de cuenta ni darnos acceso a nada.

Sesión 1: diagnóstico (60 min)

• Revisamos juntos tus gastos fijos, variables y anuales (seguros, IBI, regalos…).
• Detectamos gastos hormiga y suscripciones olvidadas.
• Definimos límites por categoría y el importe de ahorro mensual.
• Calculamos tu fondo de emergencia y el plazo para completarlo.

En 2 días laborables recibes la hoja de presupuesto y un resumen escrito con tus 3 prioridades.

Seguimiento (Acompañamiento y Plan familiar)

Un mes después revisamos qué ha funcionado y qué no, y ajustamos. Entre sesiones puedes enviarnos tu hoja actualizada y dudas por correo. En el Plan familiar, las sesiones son con los dos adultos y trabajamos también el reparto de gastos comunes.

Lo que sigue siendo tuyo

• Todas las decisiones de gasto, ahorro y endeudamiento.
• Tus cuentas y claves: nunca pedimos acceso a la banca online.
• La elección de productos financieros, si los necesitas: no los recomendamos ni los vendemos.
• Tus documentos: puedes pedir que borremos tu información al terminar.

Qué necesitas

• Un ordenador, tableta o móvil con conexión para la videollamada.
• Una hora tranquila para cada sesión.
• Tus gastos de 2–3 meses en la plantilla (unos 45 minutos de preparación).

Calendario orientativo